Банки стали блокировать счета россиян из-за переводов друзьям: какие операции могут вызвать подозрения
Экономист Проданова: перевод крупной суммы может привести к блокировке счета
:format(webp)/YXJ0aWNsZXMvaW1hZ2UvMjAyNS83L2ltZy0yMDI1MDcyOS0yMDUyMzItOTM0LmpwZw.webp)
Фото: [freepik.com]
Банки стали чаще блокировать карты и замораживать счета клиентов из-за простых переводов друзьям и покупок в рамках защиты от мошенников. Восстановление доступа при этом может занять не один месяц. Какие переводы могут стать причиной блокировки счета или карты, интернет-изданию «Подмосковье сегодня» рассказала доктор экономических наук, профессор РЭУ им. Г.В. Плеханова Наталья Проданова.
По словам эксперта, необходимо понимать, что даже указание назначения платежа в онлайн-переводах не является гарантией того, что финансовая операция не вызовет подозрения у банка или ФНС.
«Слова о том, что осуществляемый перевод идет в счет погашения долга или в качестве подарка, либо добавить иную формальную отписку, абсолютно безосновательны. Ведь под контроль попадают не "слова-основания" для перевода, а операции, которые носят сомнительный характер или, иначе говоря, "странные платежи"», — пояснила эксперт интернет-изданию «Подмосковье сегодня».
Например, слишком частые переводы в течение короткого промежутка времени или когда клиент банка переводит на счет стороннего пользователя все свои сбережения.
«Конечно, определенные подозрения вызовут и многочисленные зачисления денежных средств на счет клиента банка от посторонних людей, причем суммы здесь могут быть и сравнительно небольшие, но зачисления будут происходить от разных лиц или с определенной периодичностью», — подчеркнула экономист.
Сомнительными банк может признать и операции, осуществляемые с устройства, которое раньше использовали злоумышленники.
«Будьте готовы попасть под проверку и в тех случаях, когда на счет поступает довольно крупная сумма и далее следует ее перевод на сторонний счет, либо вы получаете солидный перевод от нерезидента», — заключила Проданова.
Ранее стало известно, завершении поддержки Windows 11 повысит уязвимость ПК.