Какие действия при снятии денег могут показаться банкам подозрительными

Сотрудники МВД России обозначили список признаков, указывающих на возможные мошеннические действия при попытках снятия или перевода денежных средств. В общей сложности ведомство выделило девять факторов, на которые обращают внимание банковские системы безопасности. Об этом сообщили ТАСС в пресс-центре МВД России.

Поведение клиента и технические параметры

Специалисты отмечают, что к подозрительным операциям относятся снятие наличных в течение суток после получения кредита, перевод суммы свыше 200 000 рублей через систему быстрых платежей, а также смена номера телефона для доступа к интернет-банку.

Кроме того, банки реагируют на нехарактерное поведение клиента. В список маркеров вошли:

• Операции в необычное время или в непривычном месте.
• Использование несвойственных методов получения денег, например, через QR-коды.
• Длительные телефонные разговоры перед проведением транзакции.
• Частые отказы банкомата в выдаче наличных — пять и более случаев за сутки.
• Наличие вирусного программного обеспечения на используемом устройстве.

Подобные детали позволяют финансовым организациям вовремя заметить активность злоумышленников и предотвратить хищение средств.