Стали известны способы избежать блокировки счетов из-за переводов

Российские банки все чаще замораживают счета граждан на длительные сроки (до нескольких месяцев) при выявлении операций, вызывающих подозрения в рамках закона 115-ФЗ. Депутат Госдумы Никита Чаплин пояснил, что блокировки — вынужденная мера в борьбе с отмыванием денег и террофинансированием. Об этом сообщает Life.ru.

По его словам, основные «красные флаги»: крупные переводы между физлицами без пояснений, множественные мелкие платежи по сомнительным схемам, поступления от неблагонадежных контрагентов, операции с криптовалютой без подтверждения легальности доходов, резкие изменения в финансовом поведении клиента.

Для минимизации рисков парламентарий рекомендует предупреждать банк о крупных переводах заранее, избегать подозрительных транзакций, хранить документы, подтверждающие источник средств и цель платежей, и предоставлять их банку по первому требованию.

По его мнению, безопасность системы — приоритет, но взаимодействие и прозрачность со стороны клиента — ключ к избежанию необоснованных блокировок.

Ранее сообщалось, что мошенники придумали новую схему с фальшивыми сайтами по продаже авиабилетов.