Эксперт рассказала, при какой сумме вклад на счете вызовет подозрения

Суммы до ₽1 млн, внесенные на банковский счет, как правило, не вызывают интереса со стороны финансового мониторинга. Об этом «Прайм» сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Эльмира Асяева.

По ее словам, если клиент единовременно кладет ₽600– ₽700 тыс., такие операции обычно не считаются подозрительными. Однако внимание могут привлечь случаи, когда человек ранее не имел официальных доходов, а затем внезапно внес крупную сумму наличными.

Асяева отметила, что для минимизации рисков лучше проводить операции постепенно и отдавать предпочтение безналичным способам расчета. Также полезно заранее подготовить объяснение происхождения средств и документы, подтверждающие законность их получения — например, договоры купли-продажи или чеки.

Финансовый мониторинг, по ее словам, направлен не против граждан, а на защиту банковской системы от теневого капитала. Добросовестным вкладчикам беспокоиться не стоит — лучше разместить средства на депозитах, чтобы сохранить их от инфляции.

Ранее сообщалось, что школьница  оплатила подарки аферистам на 200 тыс. рублей, лишив денег семью.